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ファクタリングトライ

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

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売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
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  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

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  30万円~1億円まで対応

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2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
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資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第5位 ビートレーディング

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お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
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申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

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利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
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<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

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理由2:大口の融資が可能
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弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

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事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
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<<ファンドワンが選ばれる理由>>

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ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

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弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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デジタル決済とは、デジタル技術を活用して行われる決済方法のことを指します。
具体的には、クレジットカード、デビットカード、スマートフォン決済、電子マネー、仮想通貨などを使用して商品やサービスの支払いを行います。

クレジットカード

クレジットカードは、カード会社から提供されるカードを使用して支払いを行う方法です。
顧客は商品やサービスを提供する企業にカードの情報を提供し、その情報を元に支払いが行われます。
カード会社は顧客に対し、一定期間内に利用額を返済するように請求します。
クレジットカードは世界中で広く普及しており、多くのオンラインストアや実店舗で利用されています。

デビットカード

デビットカードは、銀行口座に直接接続されたカードを使用して支払いを行う方法です。
顧客はカードを使って支払いを行うと、対応する銀行口座から支払い額が即座に引き落とされます。
デビットカードはクレジットカードと比べて支払いが直接口座から行われるため、利用者は借金をする心配がありません。

スマートフォン決済

スマートフォン決済は、スマートフォンを使って支払いを行う方法です。
ユーザーは専用のアプリをスマートフォンにインストールし、支払いに必要な情報(クレジットカード情報、銀行口座情報、電子マネー情報など)を登録します。
商品やサービスを提供する企業側は、専用の決済端末を使ってスマートフォンから情報を読み取り、支払いが行われます。
スマートフォン決済は便利で迅速な支払い方法として人気があります。

電子マネー

電子マネーは、プリペイド式のカードやアプリを使用して支払いを行う方法です。
顧客はあらかじめ一定額をチャージし、その金額を使って商品やサービスの支払いを行います。
電子マネーはクレジットカードや銀行口座とは独立しており、現金のように匿名性が高い特徴があります。
例えば、SuicaやPASMOなどの交通系電子マネーや、楽天Edy、nanacoなどが一般的な電子マネーです。

仮想通貨

仮想通貨は、ブロックチェーン技術を基にした暗号化されたデジタル通貨のことを指します。
仮想通貨は中央銀行や政府などの中央機関による発行がなく、取引はP2P(peer-to-peer)で行われます。
代表的な仮想通貨としては、ビットコインやイーサリアムが挙げられます。
仮想通貨の支払いは、ウォレットアプリや専用のプラットフォームを通じて行われます。

デジタル決済は、現金や紙幣を使わずに商品やサービスの支払いが行われるため、便利でスピーディーな方法として広く利用されています。
また、デジタル決済は記録や監査が容易であるため、企業や個人の資金調達にも活用されることがあります。
資金調達の方法としては、クラウドファンディングやICO(Initial Coin Offering)などがありますが、これらは別の記事とするべきです。

デジタル決済の主なメリットは何ですか?

デジタル決済の主なメリット

1. 便利さと即時性

デジタル決済は、現金や小切手を使わずに電子的な手段で支払いを行うことができるため、非常に便利です。
スマートフォンやコンピューターを使って簡単に支払いが完了し、店舗に行かなくてもオンラインで商品やサービスを購入できます。
また、デジタル決済は即時性があります。
支払いが即座に処理されるため、受け取り側はすぐに入金を確認することができます。

2. 安全性とセキュリティ

デジタル決済は、セキュリティ対策がしっかりとされているため、安全性が高いと言われています。
独自の暗号化技術や認証システムにより、支払い情報や個人情報が保護されます。
また、現金を使わないため、盗難や紛失のリスクも低くなります。

3. 環境への負荷軽減

デジタル決済は紙幣や硬貨を使用しないため、貨幣の製造や流通に関わる環境負荷が軽減されます。
また、電子的な支払いは紙を使わずに済むため、森林の伐採や廃棄物の削減などの環境問題にも貢献します。

4. 管理のしやすさ

デジタル決済は電子的な取引記録が残るため、支払いや受け取りの履歴を簡単に管理することができます。
紙の領収書や請求書の整理が不要であり、確定申告や経費精算などの業務も効率化されます。
また、AI技術の発展により、データを自動的に分析・整理するソフトウェアも登場しており、経営の意思決定や予測にも活用されています。

5. グローバルな利用

デジタル決済は、国境を越えた取引や国際送金にも利用されます。
従来の銀行送金に比べて手数料が安く、送金速度も速いため、国際ビジネスの促進に寄与します。
また、一部のデジタル決済サービスは複数の通貨に対応しているため、異なる国や地域での支払いも容易です。

デジタル決済は便利さや安全性、環境への負荷軽減、管理のしやすさ、グローバルな利用など、多くのメリットがあります。
これらの特徴により、デジタル決済は現代のビジネスや日常生活の中でますます重要な役割を果たしています。

デジタル決済にはどのようなセキュリティリスクが存在するのか?

デジタル決済に存在するセキュリティリスク

1. データ漏洩による個人情報の流出

デジタル決済では、顧客の個人情報や支払い情報がオンライン上でやり取りされます。
このため、ハッカーや不正アクセス者によるデータ漏洩が発生するリスクが存在します。
個人情報が漏洩すると、顧客のプライバシーが侵害される可能性があります。
また、漏洩した情報を悪用されると、不正請求や身元盗用などの被害が発生することもあります。

2. 不正アクセスによる不正取引

デジタル決済では不正アクセスによる不正な取引が行われるリスクもあります。
不正アクセス者は、クレジットカード情報や他人のアカウント情報を盗み出し、それを利用して不正な取引を行います。
このような不正行為によって企業や個人に経済的な損失が発生する可能性があります。

3. フィッシング詐欺

デジタル決済の際には、詐欺師が偽のウェブサイトや電子メールを通じて、顧客からの個人情報や支払い情報を盗む詐欺行為が行われることがあります。
顧客は正規のサービスと誤認し、情報を提供してしまうことで、詐欺師に個人情報が渡ってしまう可能性があります。

4. マルウェアやウイルスによる攻撃

デジタル決済の端末やシステムには、マルウェアやウイルスによる攻撃が行われる可能性があります。
マルウェアは悪意のあるプログラムであり、ユーザーの情報を盗むことや金銭を要求することがあります。
また、ウイルスはシステムやデータを破壊する目的で作られたプログラムです。
これらの攻撃によって、デジタル決済のセキュリティが脅かされることもあります。

5. 信頼性の欠如によるサービス停止

デジタル決済のサービスはインターネット上で提供されており、ネットワークの不安定性や技術的な問題によってサービス停止が発生する可能性があります。
サービスが停止した場合、顧客は支払いができないだけでなく、企業も売上の機会を逃すことになります。

これらのセキュリティリスクに対処するためには、デジタル決済サービス提供企業や顧客自身が適切なセキュリティ対策を講じる必要があります。
例えば、強力なパスワードの使用やセキュリティソフトウェアの導入、正規のウェブサイトや取引先を確認するための注意が必要です。

デジタル決済の普及にはどのような課題があるのか?

デジタル決済の普及にはどのような課題があるのか?

デジタル決済の普及は進んでいますが、まだ完全に普及しているとは言えません。
以下に、デジタル決済の普及に関するいくつかの課題を紹介します。

1. 普及の遅れ

日本では、現金主義の文化が根強く、現金決済が主流です。
デジタル決済の普及には、この文化を変える必要があります。
特に高齢者層や地方の商店などでは、デジタル決済に対する理解や利用意欲が低いという課題があります。

2. セキュリティの不安

デジタル決済には、セキュリティ上の問題がつきものです。
クレジットカード情報の漏洩や不正利用などのリスクが存在します。
また、デジタル決済を利用する際にはパスワードや認証情報の管理が重要ですが、ユーザーの適切なセキュリティ意識や知識不足も課題となっています。

3. 依存度の高さ

デジタル決済の普及に伴い、ユーザーは一つの決済方法に依存する傾向があります。
例えば、特定のQRコード決済やキャッシュレスカードを利用することで、他の決済方法を選ばなくなるケースが増えています。
これにより、デジタル決済システムの独占やモノポリー的な状況が生じ、競争の促進が阻害されるという課題が生じる可能性があります。

4. インフラの整備

デジタル決済を利用するためには、インターネット環境やネットワークの整備が必要です。
しかし、特に地方や一部の地域ではまだまだインフラの整備が不十分な場所もあります。
このような場所では、デジタル決済を利用すること自体が困難となり、普及が遅れるという課題があります。

5. トラブル時の対応

デジタル決済を利用する際には、システムのトラブルや不具合が発生することもあります。
その場合、返金や修正などの問題解決策を提供することが重要ですが、対応が遅れたり、問題解決に時間がかかることもあります。
これにより、ユーザーの利便性や信頼性に影響を与える可能性があります。

以上のような課題がデジタル決済の普及に存在しています。
これらの課題を解決するために、ユーザー教育やセキュリティ対策の強化、インフラ整備などが必要とされています。

デジタル決済の利用者は、どのような人々が主になっているのでしょうか?

デジタル決済の利用者は、どのような人々が主になっているのでしょうか?

デジタル決済は、近年急速に普及している新しい決済方法であり、様々な人々に利用されています。
主に以下のような人々がデジタル決済を利用しています。

1. 若者層

若者層は、デジタルネイティブ世代とも呼ばれ、スマートフォンやインターネットに慣れ親しんでいます。
彼らは電子マネーやクレジットカードなどのデジタル決済をより積極的に活用しており、オンラインショッピングやアプリ内課金、キャッシュレス決済を頻繁に利用しています。
これは便利さやスピード、セキュリティの向上などが若者層に受け入れられやすい要因とされています。

2. スマートフォン利用者

スマートフォンの普及により、デジタル決済の利用者層は広がっています。
スマートフォンを持つ人々は、アプリやモバイルウォレットを活用してデジタル決済を行うことが容易になりました。
スマートフォンを利用することで、いつでもどこでも簡単に決済が可能となり、利便性が高まっています。

3. 転換中の中高年層

従来の現金や紙の領収書に慣れ親しんできた中高年層も、デジタル決済への転換が進んでいます。
セキュリティや利便性の向上、ポイントやキャッシュバックなどの特典の存在に引かれ、中高年層も徐々にデジタル決済を利用するようになっています。
特に、クレジットカードやQRコード決済など、直接金銭を取り扱わずに決済ができる方法が中高年層にとって魅力的であるとされています。

4. 海外旅行者

デジタル決済は、特に海外旅行者にとっても便利な支払い手段です。
海外旅行では、現地通貨を持ち歩く必要がありますが、デジタル決済を利用することで現地の通貨を大量に持ち歩く必要がなくなります。
また、クレジットカードや電子マネーなどを利用すれば、海外での支払いもスムーズに行うことができます。

以上のように、デジタル決済の利用者は、若者層やスマートフォン利用者、転換中の中高年層、海外旅行者など様々な人々が主になっています。

まとめ

デジタル決済は、デジタル技術を活用して行われる決済方法であり、具体的にはクレジットカード、デビットカード、スマートフォン決済、電子マネー、仮想通貨などが使用されます。クレジットカードはカード会社から提供されたカードを使用して支払いを行い、デビットカードは銀行口座に接続されたカードを使用して即座に支払い額が引き落とされます。スマートフォン決済はスマートフォンのアプリを用いて支払いを行い、電子マネーはプリペイド式のカードやアプリを使用して支払いを行います。仮想通貨は中央銀行や政府による発行がなく、ブロックチェーン技術を利用した暗号化されたデジタル通貨です。