投稿

受注書 ファクタリング即曰

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

なぜ信用評価が重要なのですか?

信用評価は、企業の個別の信用性や債務返済能力を評価するために行われるプロセスです。
信用評価の結果は、企業の資金調達の手段や金利、信用度に大きな影響を与えます。
以下に、信用評価の重要性について詳しく説明します。

1. 資金調達の手段を選択

信用評価は、企業が資金を調達するための手段を選択する際に重要な要素です。
信用評価が高ければ、金融機関からの借入、株式や債券の発行、ファクタリングなど、多くの手段を利用できます。
一方、低い信用評価だと、資金調達の手段が限られ、貸し手からの条件が厳しい場合もあります。

2. 金利の設定

信用評価は、企業に対する貸し手のリスクを評価するためにも使用されます。
信用評価が高ければ、貸し手は企業の返済能力が高いと判断し、低い金利を設定する可能性があります。
逆に、低い信用評価だと、貸し手はリスクが高いと判断し、高い金利を設定することがあります。

3. 取引先との信頼関係

信用評価は、企業間の取引や取引先との信頼関係にも影響を与えます。
企業の信用評価が高ければ、取引先は企業に対して信頼を持ち、信用を与えることができます。
これにより、取引条件や支払い条件の優遇を受けることができるでしょう。

4. 投資家の判断

企業の信用評価は、投資家にとっても重要な情報です。
投資家は、信用評価を参考にして企業の債券や株式を購入するかどうかを判断します。
信用評価が高い企業に対しては、多くの投資家が関心を持ち、投資を行う可能性が高まります。

以上のように、信用評価は企業の資金調達、金利設定、取引関係、投資家の判断に大きな影響を与えます。
信用評価が高い企業は、より有利な条件で事業を展開することができるため、企業経営において非常に重要な要素となります。

信用評価の結果はどのように利用されますか?

信用評価の結果はどのように利用されますか?

信用評価の結果は、企業の信用力や返済能力を示す重要な指標として利用されます。
以下に、信用評価の利用方法をいくつか紹介します。

1. 資金調達の判断材料として利用される

金融機関や投資家は、企業の信用評価を参考にして、資金を貸し出すかどうかを判断します。
信用評価が高い企業は、金利が低くなる傾向があります。
逆に、信用評価が低い企業は、金利が高くなったり、融資を受けられない可能性があります。

2. 取引先の信頼性を評価するために利用される

企業は、商取引を行う際に取引先の信頼性を評価する必要があります。
信用評価は、取引先の支払い能力や安定性を評価するための指標として利用されます。
信用評価の高い企業や個人と取引することで、リスクを低減させることができます。

3. 契約条件の設定に利用される

信用評価は、契約条件の設定にも利用されます。
例えば、購買契約や借地契約の場合、信用評価が高い企業や個人には有利な条件が提示される傾向があります。
一方、信用評価が低い場合、契約条件が厳しくなるか、契約そのものが成立しない可能性があります。

4. 保険料の設定に利用される

保険会社は、保険契約を行う際に、保険料を設定する際に信用評価を利用することがあります。
信用評価が高い企業や個人は、保険料が低くなる傾向があります。
一方、信用評価が低い場合、保険料が高くなる可能性があります。

根拠

上記の信用評価の利用方法は一般的な例ですが、具体的な利用方法は企業や機関によって異なる場合があります。
信用評価の根拠は、企業や個人の経済的な情報や取引履歴、財務諸表などに基づいて評価されます。
また、信用情報機関やクレジットレーティング機関のデータやモデルも利用されることがあります。

信用評価の要素は何ですか?

信用評価の要素は何ですか?

1. 信用情報

信用評価では、企業の信用情報が重要な要素となります。
これには、企業の過去の取引履歴、支払い遅延の有無、借金の状況、法的な問題などが含まれます。
信用情報は信用情報機関から提供される場合や、企業が自ら報告する場合があります。

2. 資金状況

企業の資金状況も信用評価において重要な要素です。
これには、財務諸表や資産の評価、債務の状況などが含まれます。
信用評価では、企業の収益性や財務の安定性を評価し、返済能力を判断します。

3. 業界環境

企業が所属している業界の状況も信用評価に影響を与えます。
業界全体の成長率や競争状況、規制環境などが重要な要素です。
業界環境が安定しており、成長が見込まれる場合は、信用評価が高くなる可能性があります。

4. 経営者の信用

経営者の信用も信用評価の重要な要素となります。
経営者の過去の経験や実績、信用worthinessの評価が考慮されます。
経営者の成功した過去の実績や、信頼性の高い信用評価を持つことは、企業の信用評価を向上させることができます。

5. その他の要素

信用評価には、さまざまなその他の要素も存在します。
これには、企業の規模や事業の多様性、市場での評判などが含まれます。
これらの要素は、信用評価の精度を高めるために評価されることがあります。

信用評価に影響を与える要素は何ですか?
信用評価に影響を与える要素は次のとおりです。

1. 会社の財務状況

信用評価では、会社の財務状況が最も重要な要素となります。
以下は、財務状況に関連する具体的な要素です。

  • 営業利益率:企業が営業活動から得た利益の割合を示し、利益の安定性を評価します。
  • 負債比率:企業の負債の割合を示し、負債に対する返済能力を評価します。
  • 流動比率:企業の短期的な支払い能力を示し、資金繰りの安定性を評価します。
  • 過去の実績:企業の過去の業績やキャッシュフローの推移を評価し、将来の信用性を予測します。

2. 業種と市場の状況

業種や市場が信用評価に与える影響は大きく、以下の要素が関与します。

  • 業界の構造:競合他社や供給と需要の関係、市場の成長率などが評価の対象となります。
  • 景気動向:経済の全体的な状況や市場の予測される成長率が、企業の信用評価に影響を与えます。
  • 市場シェア:企業の市場占有率や競合他社との相対的な競争力が評価されます。

3. 経営者の信頼性と実績

経営者の信頼性や実績も信用評価の重要な要素です。
以下は、経営者に関連する具体的な要素です。

  • 経営者の過去の実績:経営者の過去の経験や成功した実績が、信用評価に影響を与えます。
  • 経営者の信頼性:経営者の信頼性や個人信用情報が、信用評価に反映されることがあります。
  • 経営者のビジョンと戦略:経営者の将来のビジョンや戦略が、企業の信用性に影響を与える場合があります。

根拠

以上の要素は、信用評価の実務上の経験と信用評価機関のガイドラインに基づいています。
信用評価は企業の信用力を総合的に評価するため、これらの要素が重要視されます。
ただし、各信用評価機関によって評価の基準や重要視する要素は異なる場合があります。

まとめ

信用評価の結果は、資金調達手段や金利の設定、取引先との信頼関係、投資家の判断などに利用されます。信用評価が高い企業は、利益を最大化し、成長を促進するための有利な条件を得ることができます。