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手形 ファクタリング即曰

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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第3位 資金調達プロ

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提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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借り換えをするメリットは何ですか?

1. 金利の低下

借り換えをする最大のメリットは、金利が低くなることです。
新たな金融機関からの借り換えによって、現在のカードローンの金利よりも低い金利で借りることができます。
金利が低くなることで、返済額が減少し、それによって返済負担が軽減されます。

2. 返済条件の改善

借り換えをすることで、返済条件の改善も期待できます。
返済期間の延長や返済額の減少など、現在のカードローンの返済条件よりも有利な条件で返済を進めることができます。
返済条件の改善によって、返済がスムーズに進み、経済的な負担を軽減することができます。

3. 利便性の向上

借り換えをすることで、利便性が向上することもあります。
例えば、現在のカードローンでの返済が店舗での窓口払いであった場合、新たな金融機関ではインターネットやATMを利用した返済が可能かもしれません。
その場合、返済がより便利になり、時間や手間を節約することができます。

4. コスト削減

借り換えには手数料や諸費用がかかる場合がありますが、借り換え後の金利の低下によって、実質的には返済額の削減が見込めます。
そのため、結果的にコストを削減することができる可能性があります。

5. 追加融資の可能性

借り換えによって、より良い金利や返済条件で新たなカードローンを利用できる場合、将来的に追加融資の機会が増える可能性があります。
現在のカードローンと比べて負担が軽減されたり、返済実績が良くなったりすることで、金融機関からの信用を得やすくなるためです。

これらのメリットは、借り換えによって現在のカードローンよりも金利や返済条件が向上するためです。
ただし、借り換えには手数料や諸費用がかかる場合があり、そのコストを考慮する必要があります。
借り換えを検討する際には、各金融機関の条件やコストを比較し、慎重に判断することが重要です。

借り換えにはどのくらいの手数料がかかりますか?
借り換えにはどのくらいの手数料がかかりますか?

借り換えの手数料について

借り換えを行う際には、金融機関によって手数料の金額や計算方法が異なります。
このため、具体的な手数料の金額は各金融機関にお問い合わせいただく必要があります。

手数料の種類

借り換えには以下のような種類の手数料がかかる場合があります:

  1. 事務手数料:借り換え手続きに伴い発生する手数料です。
    この手数料は金融機関ごとに異なるため、詳細な金額は確認が必要です。
  2. 前払い手数料:元のカードローンを借り換える際に、旧金融機関から早期に返済するための手数料です。
    この手数料は旧金融機関によって異なります。
  3. 新規契約手数料:新たに借り換え先の金融機関と契約する際に発生する手数料です。
    借り換え先の金融機関によって異なる場合があります。

手数料の根拠

手数料についての具体的な根拠は、金融機関ごとに異なるため、一概には言えません。
各金融機関は、借り換えに伴う手続きやリスクを評価し、手数料を設定しています。
手数料の金額や計算方法については、金融機関のウェブサイトやお問い合わせ窓口にて確認してください。

なお、金融庁が公表している消費者金融会社の利息制限法により、一定の規制があります。
借り換えに関する手数料についても、法に基づいて設定されている場合があります。

借り換えをする際に必要な手続きはありますか?
借り換えをする際に必要な手続きはありますか?

借り換え手続きの概要

借り換えをする際には、以下のような手続きが必要となります。

1. 金融機関の選定

まずは借り換え先の金融機関を選ぶ必要があります。
借り換え後の金利や返済条件などを比較し、最も有利な条件を提示してくれる金融機関を選びましょう。

2. 書類の提出

借り換え先の金融機関に必要な書類を提出する必要があります。
一般的には、収入証明書や借入残高証明書、過去の返済実績などが必要となります。
これらの書類は、申込時に提出することになりますので、事前に準備しておきましょう。

3. 審査

提出した書類や個人の信用情報などを基に、借り換え先の金融機関が審査を行います。
審査の内容や基準は金融機関によって異なりますが、一般的には借り換え後の返済能力や信用状況などが判断基準となります。

4. 借り換えの手続き

審査が通った場合、借り換え先の金融機関と借り入れ先の金融機関との間で手続きが行われます。
借り換え先の金融機関が借入金を返済し、新たな借入契約を結ぶことで借り換えが完了します。

手続きの根拠

借り換え手続きに関する情報は、一般的な金融情報や借り換えに関する専門書籍などを参考にしています。
具体的な手続きは、金融機関や個々の契約条件によって異なる場合がありますので、実際の借り換えを行う際には、該当する金融機関のサイトや担当者に確認することが重要です。

借り換えに成功するためにはどのような条件が必要ですか?

借り換えに成功するための条件

1. 支払履歴の良さ

借り換え先の金融機関は、返済能力や信用度を判断するために、借り手の支払履歴を確認します。
既存のカードローンの返済履歴が良好であるほど、借り換えに成功する可能性は高まります。

2. 支払能力のある収入

借り換え先は、借り手の返済能力を評価します。
安定した収入があることや、十分な返済余力があることが要求されます。
借り換え先が借り手の収入や返済能力に納得できれば、借り換えに成功するでしょう。

3. 高い信用度

借り換え先は、借り手の信用度を重視します。
信用度は、過去の借り入れや返済履歴、その他の金融取引履歴などに基づいて算出されます。
信用度が高い借り手ほど、借り換えに成功する可能性は高まります。

4. 借り換え先の条件に合致する

借り換え先の金融機関が設定している条件に借り手が合致しているかどうかも重要です。
金利、返済期間、返済条件など、借り手の要望に合った条件を提供してくれる金融機関であることが借り換えに成功するための条件となります。

5. 借り入れ額の適正性

借り換え先は、借り手の借り入れ額が適正であるかどうかも判断します。
借り手が過剰な借金を抱えている場合、借り換えに成功することは難しいでしょう。
借り入れ額が適正な範囲内に収まっていることが借り換えに成功するための条件となります。

6. 在籍確認の可否

借り換え先は、在籍確認を行います。
在籍確認ができない場合、借り換えには成功しません。
借り手は、安定した職歴や雇用形態を持っていることが求められます。

これらの条件に加えて個々の金融機関の審査基準や政府の金利政策なども影響します。
したがって、借り換えに成功するためには、借り手自身がこれらの条件を満たし、借り換え先を慎重に選択する必要があります。

借り換えをすることでどのくらいの額を節約できますか?
借り換えによる節約額の詳細や根拠について、以下のような記事を作成します。

借り換えによる節約額とは

借り換えとは、既に借り入れているカードローンを別の金融機関に借り換えることです。
この借り換えをすることで、金利の低さや返済条件の改善を図ることができます。
しかし、具体的にどのくらいの額を節約できるのでしょうか。

借り換えによる節約額の計算方法

借り換えによる節約額は、借り換え前後の金利の差や返済期間の変化によって変動します。
以下に、借り換えによる節約額の計算方法を示します。

  1. 元の借り入れと借り換え先の金利を比較し、その差を求めます。
  2. 元の借り入れの返済期間と借り換え先の返済期間を比較し、その差を求めます。
  3. 借り換え後の返済金額を計算します。
    元の借り入れの毎月の返済額に、借り換えによる金利差を加算し、返済期間の差を乗じた金額を求めます。
  4. 元の借り入れの返済金額から、借り換え後の返済金額を差し引いた額が、借り換えによる節約額となります。

借り換えによる節約額の具体例

以下に、借り換えによる節約額の具体例を示します。

  • 元の借り入れの金利:10%
  • 借り換え先の金利:7%
  • 元の借り入れの返済期間:5年(60ヶ月)
  • 借り換え先の返済期間:3年(36ヶ月)

この場合、借り換えによる節約額は、以下の通りです。

  • 金利の差:10% – 7% = 3%
  • 返済期間の差:60ヶ月 – 36ヶ月 = 24ヶ月
  • 借り換えによる節約額:(元の借り入れの月々の返済額 × 24ヶ月) – (借り換え後の月々の返済額 × 36ヶ月)

上記の計算により、借り換えによる節約額が求められます。

節約額の注意点

借り換えによる節約額は、金利の低さや返済期間の変化によって変動します。
また、借り換えには手続き費用や手数料がかかる場合もあります。
そのため、実際の節約額はこれらの要素も考慮に入れる必要があります。

以上の情報をもとに、借り換えによる節約額を計算してみることで、具体的な金額を把握することができます。

まとめ

借り換えには手数料がかかる場合がありますが、具体的な金額は金融機関や契約内容によって異なります。手数料の支払いは借り換え後の金利の低下による返済額削減と比較して考える必要があります。各金融機関の条件やコストを比較し、慎重な判断が重要です。